AML und Verifizierung bei Luckyones Casino

Wir setzen uns konsequent gegen Geldwäsche und Finanzkriminalität ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere Richtlinie gegen Geldwäsche

Als Betreiber von Luckyones Casino unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Unsere Lizenz (Nummer OGL/164/0246) verpflichtet uns, unser Angebot nur über die Plattform der TechSolutions Group N.V. zu betreiben und dabei strenge KYC- und AML-Verfahren anzuwenden. Seit unserer Gründung 2024 setzen wir diese Vorgaben in vollem Umfang um.

Geldwäsche bedeutet, dass Strafgelder aus illegalen Quellen über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Um das auf unserer Plattform zu verhindern, identifizieren wir jeden Spieler, überwachen Einzahlungen und Auszahlungen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit in Curaçao. Diese Meldepflicht gilt unabhängig von der Höhe des Betrags.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Grunddaten, mit der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Verhalten folgen zusätzliche Kontrollen. Das Mindestalter für die Teilnahme beträgt 18 Jahre; wir lehnen jede Registrierung jüngerer Personen ab und erstatten betroffene Einzahlungen zurück.

Dokumente im Einzelnen

Als Ausweisdokument akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern sie gültig und gut lesbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Strom- oder Telefonrechnung, ein Bankauszug oder ein amtliches Dokument, das nicht älter als drei Monate ist. Den Zahlungsnachweis erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte, auf dem die ersten sechs und die letzten vier Ziffern sichtbar sind, oder über einen Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallets mit sichtbarem Kontonamen.

So läuft die Verifizierung ab

Den vollständigen Prozess erledigen Sie direkt in Ihrem Konto über den Bereich für Dokumentenverifizierung. Die Prüfung selbst dauert in der Regel bis zu 72 Stunden; vollständig und lesbar eingereichte Unterlagen bearbeiten wir häufig deutlich schneller. Auszahlungen werden nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 0 bis 72 Stunden freigegeben, Gebühren fallen keine an.

• Laden Sie die Unterlagen in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch.
• Wir prüfen Identität, Adresse und Zahlungsmethode und gleichen die Daten mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• Bei Unklarheiten kontaktiert Sie unser Compliance-Team per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• Sie erhalten eine Bestätigung, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist; danach stehen Ihnen Auszahlungen ohne erneute Prüfung offen.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung auf Server mit restriktivem Zugriff. Einsicht haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, die dem Berufsgeheimnis unterliegen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht der Curaçao-Lizenz verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung speichern wir die Unterlagen ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 20.000 CHF, einzelnen aussergewöhnlich grossen Transaktionen oder Mustern, die nicht zu Ihrem bisherigen Spielverhalten passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Damit prüfen wir, dass die Gelder aus legalen Quellen wie Lohn, Vermögen, Erbschaft oder einem Verkauf stammen. Die Aufforderung richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern ist eine gesetzliche Anforderung, die für alle lizenzierten Plattformen gilt.

Was als Nachweis gilt

Als anerkannte Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Arbeitsvertrag, Kontoauszüge, die den Zufluss zeigen, oder Dokumente aus Erbschafts- und Verkaufsangelegenheiten. Die Unterlagen müssen Ihren Namen, den relevanten Betrag und das Datum erkennbar machen. Wir bearbeiten Source-of-Funds-Prüfungen mit Priorität, damit Ihre Auszahlungen nicht unnötig warten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Muster gegen Risikoprofile abgleicht. Nach dem Grundsatz der gleichen Zahlungsmethode zahlen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben; bei mehreren Methoden priorisieren wir den Weg mit dem höchsten Einzahlungsvolumen, bis der Auszahlungsbetrag ausgeschöpft ist.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Solang Ihre Dokumente fehlen, abgelehnt wurden oder Ihre Identität nicht eindeutig feststeht, blockieren wir Auszahlungen und schränken das Konto auf das Spiel mit bereits eingezahltem Guthaben ein. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen, um fehlende Unterlagen nachzureichen. Nach fruchtlosem Ablauf schliessen wir das Konto, heben verfügbare Boni auf und erstatten verbleibendes Guthaben auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück.

Wer die Verifizierung absichtlich umgeht, falsche Angaben macht, Dokumente fälscht oder für Dritte spielt, riskiert die dauerhafte Kontosperrung und die Einbehaltung von Auszahlungen. Einzahlungen aus gesperrten oder gesperrt ähnhlichen Konten sowie Transaktionen aus sanktionierten Ländern lehnen wir ab und erstatten nach Prüfung zurück. Ein Widerspruch ist jederzeit über [email protected] möglich.

Wie lange wir Daten speichern

Gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht: Behörden und Aufsichtsorgane können innerhalb dieser Frist Einsicht verlangen. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich, soweit keine längere gesetzliche oder steuerrechtliche Aufbewahrungspflicht besteht. Eine Einsicht in die gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern, ebenso Korrekturen unrichtiger Angaben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt die Angabe Ihrer Grunddaten und die Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 72 Stunden. Vollständig eingereichte und gut lesbare Unterlagen bearbeiten wir häufig deutlich schneller; Auszahlungen geben wir nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 0 bis 72 Stunden frei.

Warum verlange ich eine Auszahlung auf dieselbe Zahlungsmethode wie meine Einzahlung?

Der Grundsatz der gleichen Zahlungsmethode schützt Sie und uns vor unbefugtem Zugriff und Geldwäsche. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die das Guthaben eingezahlt wurde, bei mehreren Methoden priorisieren wir das höchste Einzahlungsvolumen.

Was passiert, wenn ich keine Source-of-Funds-Belege einreiche?

Ohne die angeforderten Nachweise können wir grosse Einzahlungen nicht gutschreiben beziehungsweise Auszahlungen blockieren. Reichen Sie die Belege innerhalb der gesetzten Frist nach, setzen wir das Konto ohne Nachteile fort.